Sprawdzanie firm i ich finansów nie jest dziś niczym wyjątkowym. Przedsiębiorcy analizują konkurencję i kontrahentów, żeby ocenić skalę działania, ryzyko finansowe i możliwości współpracy. Poniżej znajdziesz kilka wskazówek, jak robić to skutecznie.
Przychody pozwalają szybko ocenić skalę działania firmy i jej stabilność przed rozpoczęciem współpracy. W ten prosty sposób można ocenić, czy kontrahent poradzi sobie z realizacją projektu i czy nie generuje ryzyka finansowego przy dłuższych umowach.
Dane o przychodach są też pomocne przy analizie konkurencji. Pokazują, jak wygląda rynek, jakie modele działania są opłacalne i gdzie możesz uplasować swoją firmę. Wielu przedsiębiorców, sprawdzając innych, zaczyna porządkować również własne finanse. A z Budget Studio wyjątkowo łatwo to zrobić, bo system zbiera wszystkie przychody, koszty i prognozy w jednym miejscu, dając jasny obraz wyniku miesiąc po miesiącu.
Dostęp do informacji o przychodach zależy od tego, w jakiej formie działa przedsiębiorstwo. W przypadku spółek kapitałowych dane są jawne i łatwe do sprawdzenia. Przy działalnościach jednoosobowych wygląda to zupełnie inaczej, bo większość informacji jest objęta tajemnicą skarbową. Warto znać różnice, żeby wiedzieć, gdzie szukać danych i czego się spodziewać.
Spółki z o.o. i akcyjne mają obowiązek publikować swoje sprawozdania finansowe. Dzięki temu można poznać ich przychody w sposób dokładny i potwierdzony dokumentami. W KRS znajdziesz pełny zestaw danych: rachunek zysków i strat, bilans oraz informację dodatkową, która często wyjaśnia szczegóły kosztów i zdarzeń jednorazowych.
Przeglądając dokumenty, możesz też sprawdzić, czy firma regularnie składa sprawozdania. Brak któregokolwiek roku bywa sygnałem, że firma unika ujawniania wyników lub że w firmie występują problemy organizacyjne. W przypadku większych kontraktów warto na to zwrócić uwagę, bo może to świadczyć o ryzyku po stronie kontrahenta.
Przychody jednoosobowych działalności gospodarczych nie są publiczne. Te dane chroni tajemnica skarbowa, więc w rejestrze nie znajdziesz żadnych liczb dotyczących sprzedaży czy wyniku finansowego. CEIDG udostępnia wyłącznie podstawowe informacje, takie jak dane rejestrowe, PKD czy forma opodatkowania. To za mało, żeby ocenić skalę działalności, dlatego JDG trzeba analizować inaczej, głównie na podstawie metod pośrednich.
W takiej sytuacji część firm udostępnia kontrahentom własne krótkie raporty finansowe. Coraz częściej firmy przygotowują je za pomocą narzędzi takich jak Budget Studio, które pozwala sprawnie i prosto generować przejrzyste zestawienia przychodów, kosztów i wyniku na potrzeby współpracy B2B.
Jeśli firma działa jako spółka z o.o. lub akcyjna, jej dane finansowe są jawne. To oznacza, że możesz samodzielnie sprawdzić, jakie ma przychody i jak wyglądała jej sytuacja w ostatnich latach. Cały proces jest prostszy, niż zwykle się wydaje, bo wszystko znajduje się w jednym miejscu.
Poniżej masz krótką, praktyczną ścieżkę. Żadnych trików, po prostu najprostszy sposób dotarcia do danych.
*To jedyne źródło, w którym spółki mają obowiązek publikować swoje sprawozdania. Jeśli dokumentów nie ma, to już jest informacja sama w sobie.
*KRS działa najlepiej, ale nazwa zwykle też wystarczy. Po wybraniu właściwego podmiotu przechodzisz do jego profilu.
*To tam trafiają wszystkie sprawozdania składane do sądu rejestrowego. Każdy zestaw dokumentów odpowiada jednemu rokowi.
*Jeśli interesują cię tylko przychody, skup się na RZiS – tam jest wszystko, czego potrzebujesz.
*W większości RZiS ta pozycja znajduje się u góry tabeli. Układ może się trochę różnić w zależności od wariantu sprawozdania, ale przychody są zawsze wyraźnie oznaczone,by można je łatwo odnaleźć.
*Jedno sprawozdanie niewiele mówi. Dopiero zestawienie trzech–czterech lat pokazuje, czy firma rośnie, czy miała gorszy okres, czy jej działalność jest stabilna.
W przypadku działalności z CEIDG nie zobaczysz twardych liczb, ale da się oszacować skalę działania, choć zajmie to nieco czasu. Najprostszy sposób to sprawdzić wartość kontraktów, które firma zdobyła w przetargach publicznych. Te dane są jawne. Podobnie działają listy beneficjentów dotacji unijnych, gdzie często widać kwoty projektów. Pomocne są też sygnały rynkowe: z kim firma współpracuje, jak organizuje swoją sprzedaż, lub czy ma partnerstwa z większymi podmiotami. To nie pokazuje dokładnych przychodów, ale pozwala określić, czy mówimy o biznesie mikro, małej skali czy raczej firmie o szerszym zasięgu.
Płatne raporty (np. z BIG, KRD czy wywiadowni) mogą być przydatne, gdy potrzebujesz szybkiej oceny ryzyka przed większym kontraktem. Zawierają informacje o zadłużeniu, terminowości płatności i szacunkowych modelach przychodów. Trzeba jednak pamiętać, że takie raporty bazują na danych z rejestrów publicznych i algorytmach, więc nie są to liczby z ksiąg. Dobrze sprawdzają się przy współpracach o dużej wartości, ale zawsze traktuj je jako podpowiedź, a nie twarde dane dotyczące finansów firmy.
Same przychody niewiele mówią, jeśli patrzy się na nie w oderwaniu od reszty informacji. Najczęstszy błąd to liczenie VAT jako części przychodu albo ocenianie firmy na podstawie jednego dużego kontraktu. Trzeba też pamiętać, że przychody różnią się zależnie od branży. niektóre firmy mają wysoką sprzedaż, ale bardzo niskie marże. Warto patrzeć szerzej - na koszty, wynik i płynność. To dopiero tworzy pełny obraz tego, czy firma działa stabilnie, czy tylko „na liczbach wygląda dobrze”.
Wiele błędów podczas szacowania budżetu swojej firmy wynika z pracy na niespójnych danych. Raz liczysz przychody z faktur brutto, innym razem z netto, waluty się nie zgadzają, podatki mijają się z rzeczywistością… Można tego uniknąć - firmy korzystające z Budget Studio widzą nie tylko swoje przychody, ale też koszty, wyniki i przyszły cash flow, co umożliwia wyciąganie trafnych wniosków, aby w rzetelny sposób porównywać się z rynkiem.
